Notes

"Содержание
#1. Типы криптобирж и их стоимость
#2. Что нужно знать о старте и стоимости разработки
#3. Как открыть криптобиржу?
#4. Криптовалюты для листинга
#5. Безопасность и защита
#6. Время разработки криптобиржи?
#7. Можно ли дешевле?
Появились вопросы?
Юрий Мусиенко
Автор статьи
В этой статье мы подробно рассмотрим вопрос как создать и открыть криптобиржу. Если вы хотите узнать больше о P2P-биржах или маржинальной торговле и о том, как на них заработать — добро пожаловать. Мы объясним все подробно.

Типы криптобирж и их стоимость
Существует несколько основных типов криптобирж. Рассмотрим каждый подробнее и опишем преимущества и недостатки, а также укажем их стоимость.
Р2Р

Платформы для обмена фиата (доллар, евро, фунт и т.д.) и криптовалюты между разными пользователями. Как правило, платформа выступает в роли системы условного депонирования (escrow). С одной стороны пользователь создает заказ на продажу или покупку криптовалюты за фиат, а другой пользователь выполняет этот заказ.

С одной стороны платформа может показаться простой, но здесь стоит учесть несколько сложностей:
1. В системе должен быть удобный чат между пользователями, где будут обсуждаться детали сделки.
2. Платформа должна иметь систему условного депонирования (escrow). Гибкий инструмент для обеспечения безопасности средств одной из сторон.
3. На платформе должна быть система споров. Иногда платформу могут использовать мошенники, поэтому очень важно детально разбирать каждый случай и обеспечивать сохранность средств пользователей.

Доход. Владелец платформы зарабатывает на комиссии за транзакцию. Как правило, этот показатель составляет около 1%. Таким образом, чтобы иметь доход около 1000 долларов в день, вам необходимо иметь ежедневный оборот в размере 100 000 долларов. Это довольно небольшая сумма, так как у этого типа платформы высокий процент конверсии пользователей на транзакцию.

Сколько стоит построить обменник p2p? Цены начинаются от 40,000 долларов и доходят до 80,000 долларов. Paxful — самая популярный обменник p2p.

How Much Does It Cost to Start and Build p2p exchange
Криптобиржа (спот, маржа, деривативы)

Платформа, на которой пользователи могут торговать криптовалютами между собой. В такие системы можно добавить дополнительные функции – маржинальную торговлю, фьючерсы, опционы и т.д. Это позволяет пользователям торговать с кредитным плечом.

Высокая волатильность криптовалют дает пользователям хорошую возможность значительно увеличить свой доход, но с другой стороны есть риски полной ликвидации позиции или всего бюджета. Этим используются владельцы криптобирж и обычно добавляет один или несколько функций торговли деривативами. Статистика говорит, не менее 95% пользователей теряют свои средства при использовании кредитного плеча, 3% пользователей торгуют с нулевым доходом и только 2% пользователей фактически имеют доход от этого вида торговли.

Доход. Этот тип платформы сочетает в себе несколько бизнес-моделей — заработок на комиссии и ликвидацию позиций пользователей.

Сколько стоит создать криптобиржу? Стоимость простой спотовой торговли будет варьироваться от $20,000 до $30,000. Маржинальная платформа от $30,000 до $50,000 долларов. Торговля фьючерсами от $60,000 до $150,000 долларов.

How Much Does It Cost to Start and Build crypto exchange
DEX

В последнее время стали популярны децентрализованные криптобиржи. Это связано с крахом одной из топовых централизованных крипто платформ — FTX. Эта история изменила рынок криптоплатформ. Например, криптоплатформа Binance приобрела больше пользователей, в то время как другие платформы потеряли часть своих пользователей. Только через полгода рынок начал выравниваться. Но в то время платформы DEX приобрели большую популярность. Вы можете торговать только через децентрализованные кошельки, поэтому ваши средства всегда в полной безопасности.

Доход. Платформы DEX зарабатывают на комиссионных, но вы также можете продавать услуги листинга токенов. Многие владельцы криптопроектов будут рады заплатить $5,000 или больше, чтобы разместить свой токен на вашей платформе. Один из самых популярных проектов: pancakeswap.finance.

Сколько стоит построить платформу DEX? Цена может начинаться от $40,000 до $80,000.

How Much Does It Cost to Start and Build p2p dex
Что нужно знать о старте и стоимости разработки
Как видите, цена зависит от типа платформы. Если вы хотите создать очень большой проект с огромным количеством пользователей, рассмотрите возможность использования максимального количества инструментов торговли и разработки на базе микросервисной архитектуры.

Одним из самых сложных моментов в разработке и запуске криптобиржи является разработка торгового модуля. Платформа должна выдерживать большие нагрузки, так как количество транзакций в секунду может достигать нескольких тысяч.

Стоит обратить внимание на обеспечение ликвидности и портфелей. На первых этапах пользователи, которые зарегистрируются, будут видеть пустой биржевой стакан, что значительно замедляет продвижение проекта. Поэтому мы рекомендуем разработать дополнительного бота-маркетмейкера, который может генерировать сделки для торговли.

Как открыть криптобиржу?
На какой целевой рынок вы нацелены? В зависимости от страны и их законов ваша компания должна иметь определенные разрешения. Проще всего работать в тех странах, где биткойн официально разрешен в качестве платежного средства, возможно, в Эстонии или даже на Мальте (сюда переехала и зарегистрировалась компания Binance). В Беларуси уже легализовали криптовалюту. В Украине криптовалюта несет серый оттенок. Австралия предоставила возможность оплачивать счета (в том числе коммунальные) через биткойн.

Исландия и Франция известны крайне низкой стоимостью электроэнергии, поэтому стоимость майнинга невероятно низкая. Венесуэла, Грузия и страны Южной Америки, а также некоторые штаты США также популярны среди крипто-майнеров. Итак, самое первое — выбрать юрисдикцию, дружественную к криптовалюте. Регистрация компании важна для приема фиатных денег и легализции ваших доходов.

Криптовалюты для листинга
Очевидный, но важный момент. Чем больше валют вы предоставляете пользователям, тем больше охват аудитории и больше интерес к платформе обмена криптовалют. Вопреки ошибочному мнению, криптовалюты поддерживать все же ненамного сложнее. Но сначала нам нужно их интегрировать, и этот процесс занимает некоторое время. После того, как вы разобрались с двумя предыдущими пунктами подготовки, переходите к следующему.

Я рекомендую при создании криптобиржи создать собственную криптовалюту. Такой проверенный путь выбрали такие компании, как Binance, Crypto.com и многие другие биржи. Они предоставляют скидку, используя свою монету в качестве внутреннего объема. Это безопасная стратегия. Пользователи получают скидку, а обмен увеличивает капитализацию вашей монеты.

How to Build Online Trading Exchange Platform for Bitcoin
Безопасность и защита
Во-первых, давайте выясним, с какими общими проблемами, дырами и уязвимостями вы можете столкнуться в безопасности системы.
1. Несанкционированный доступ к учетной записи администратора (взлом)
2. Нарушение доступа к серверу
3. Мошеннический процесс из-за привилегий
4. Проблемы безопасности на внешних платформах

Размещение пользователей. Безопасность персональных данных стоит на первом месте, к тому же доступ к системе должен быть строго регламентирован. Популярными инструментами для защиты этого слоя являются:

1. Использование безопасных и защищенных библиотек и фреймворков.
2. Двухфакторная аутентификация с использованием пароля Google.
3. Запросить документы у пользователей (KYC и AML). Этот пункт в основном связан с обменом криптовалюты на Фиат и наоборот. Как правило вам нужен только загранпаспорт, водительское удостоверение или удостоверение личности; также выписка из банка или счета за коммунальные услуги для проверки 2го уровня.
4. Ручное подтверждение от администратора больших объемов транзакций и/или их больших сумм. Холодный кошелек является необязательным, но я настоятельно рекомендуется к его использованию.

Админ панель. Дает возможность персоналу и владельцу видеть ключевые показатели работы криптобиржи. Основные функции:
1. Различать обязанности и привилегии администраторов; создавать дополнительные группы и роли. Каждый менеджер управляет с ограниченными правами.
2. Командное решение. Администраторы из разных групп должны подтверждать особо важные функции.
3. Разработка и производство — это как минимум две отдельные области. Ограниченный доступ к каждой группе. Ручной перенос базы данных, который контролируется руководителями, например, техническим директором.

Вредоносные процессы. Вызвано вредоносным программным обеспечением либо из-за злоумышленника.
1. DDoS-атаки. Запросы должны проходить через определенные серверы и очищаться для конечного проекта.
2. Уязвимость брандмауэра. Решаются они достаточно просто – профессиональным системным администратором или надежным хостингом. AWS, вероятно, является лучшим решением, по крайней мере, если ваше правительство разрешает размещать платформу в облаке. В противном случае придется присмотреться к выделенным серверам с балансировкой нагрузки.
3. Авторизованный и защищенный доступ. Двухфакторная аутентификация является обязательной, независимо от того, выберете ли вы Google Authenticator, SMS или даже оба варианта. Если вы решили создать децентрализованную биржу криптовалют, можете пропустить этот пункт.
4. Оповещение администраторов о подозрительной активности. Ну, вы и ваша команда должны быть проинформированы и в курсе текущего этапа.

Технические проблемы. Иногда что-то ломается. Проблемы с программным обеспечением или поврежденное оборудование. За всем нужно следить и иметь план Б, а также резервную копию в надежном месте.
1. Рассчитываются сдачи, обменные и торговые операции, и если что-то не так — происходит возврат операций.
2. Проверка суммы.
3. Регулярные резервные копии.
4. Доступные файлы журналов пользователей.
5. Административные уведомления в случае подозрительной активности.

Самое главное, в случае неисправности реагировать максимально быстро; и вообще быть уведомленным об этом. Поэтому стоимость поддержки таких проектов в месяц составляет от $200 до $2000 при условии работы с Восточно-Европейской Компанией. Мы рекомендуем обратить внимание на безопасность при создании криптобиржи и по-прежнему использовать функцию холодного кошелька.

Время разработки криптобиржи?
Итак, если вы решили запустить криптобиржу и определились со стоимостью, разработка платформы может занять от 2 до 6 месяцев. Все зависит от типа платформы и количества инструментов.

Как правило, в процессе разработки участвует следующая команда:
1. Бизнес-аналитик. Предлагает идеи по улучшению вашей идеи.
2. Менеджер проекта. Собирает требования и контролирует процесс разработки.
3. Команда дизайнеров. Проектирование в соответствии с вашими требованиями.
4. Команда разработчиков.
5. Команда тестировщиков.
6. Команда DevOps для установки вашего проекта на сервер.

Разработка криптовалютной платформы требует знаний и навыков, таких как глубокое понимание трейдинга и интеграции криптовалют. В первую очередь необходимо учитывать высокую нагрузку и высокий уровень безопасности. Наша компания Merehead имеет опыт разработки подобных проектов, и если вам нужна консультация, вы можете связаться с нами.
Можно ли дешевле?
Каждый инвестор задается вопросом, можно ли создать криптобиржу дешевле. Мой вам ответ - Да. Более дешевый вариант создать вайт-лейбл решение. Проблема в том что в таком случае ваша платформа будет похожа на много других платформ без уникальных функйий. Но с другой стороны вы можете заказать вайт-лейбл с кастомизацией. Обратитесь к нашему эксперту.

Самый дешевый вариант использвать готовые скрипты или опен-сорс криптобиржи. Вот тут я рекомендую просто понимать что сущестует такое решение но ни в коем случае его не использовать. Часто такие решения имеют уязвимости и ""задние двери"" для быстрого взлома.

Самое инетерсное, что на рынке существуют даже решения создания криптобиржа на Вордпрессе. Звучит как шутка, но такеи решения присутстуют. Преимущество: очень дешево. Недостатки: отсутствует безопасность, скорость работы на уровне нуля, отсутствует возможность масштабировать."