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未來財務顧問的能力 四大關鍵缺一不可 工商時報
商業登記

本人在金融業職場上退休後一直從事中小企業財務輔導顧問，冀望在未來三年任期中帶領本會成員發揮日本經營之聖-企業哲學家稻盛和夫「敬天愛人」的社訓，以無私、利他、行善，正面的精神回饋社會。 本協會自2004年7月創會迄今已18年餘，秉持協會宗旨-培育專業財務顧問團隊，輔導中小企業財務結構問題並提升中小企業健全的財務體質。 未來財務顧問需要具備的能力是，可以預測客戶「金融行為」的改變，瞭解其影響因素為何。 能夠理解未來客戶的「金融行為」，是未來財務顧問必備的條件。

因此，在看到貴公司的理念及系統化的模式後，感到非常的興奮，勝洧非常希望能有個機會進一步瞭解貴公司，甚至在貴公司一同傳遞正確的理財觀念，但礙於貴公司的工作職缺需有6年的工作經驗限制，擔心由104投稿會第一時間被淘汰希望藉由留言與貴公司預約碰面。 在東海大三時碰到金融海嘯，向母親借錢開始嘗試投資有不錯的成果，讓我一度想挑戰操盤手這份職業。 不過想起自己的價值觀是要幫助最多的人，而非只是協助有錢人賺更多的錢，於是作罷。 IFA在國外已經有好幾年的發展歷史，目前台灣領有CFP執照但沒有任職金融業的顧問大概不超過一百個（更少），還是發展階段。 CFP（Certified Financial Planner）是國際認證高級理財規劃顧問，這張證照有最好，考試取的證照是第一步，畢竟這代表有基本的規劃知識。 這個階段的問題是，有些客戶提供的資料過於片面，對於顧問來說如果蒐集到的資料有誤，那麼產出的報告準確度就會有誤差。

擁有企業創投經驗，能輔導業主成立企業創投模式以強化自身產業競爭力。 有5年以上財務投資相關工作經驗，除了財務投資也有提供企業相關的教育訓練課程，服務完善、服務品質佳。 成立於2005年，集團, 總營運處位於新北市林口區，並相繼於台中，, 台南，新竹設立辦事處，集團營運穩定，公司體系不斷擴大。

普遍來說，導因於理解財務數字對許多人來說是種負擔，且數字所產生的影響有累積和遞延性，每月財務狀況的弱化，不會立即顯現，再加上經營者對於數字的恐懼排斥、不理解，抑或是忽略，以致於最後往往付出更慘痛的代價。 當您有任何財務問題或擔憂，請記得，定方領航員會持續陪伴您釐清核心，穩住速度與方向，確保您行駛在正確安全的航道上。 多虧大學期間唸了八年兩個學校三個系的福（輔大物理、東海資管、東海財金），讓我比其它人多了四年的時間思考人生價值與方向。 剛好我目前的公司「阿爾發機器人理財」有在擴編徵人，再加上我的書《我畢業五年，用ETF賺到400萬》出版，我覺得是一個蠻好的轉捩點。

18年的業界服務經驗，六個國家的服務據點包含新加坡、香港、馬來西亞、泰國、印尼及台灣。 根據您的需求提供兼顧國際化與在地化的財務顧問服務，憑藉洞見產業及併購趨勢、豐富專案經驗並結合PwC全球資源，提供您從策略規劃到執行全方位完整的財務顧問服務，並透過制定具方案創造交易價值，成為您的併購與整合助力。 擅長在短時間分析、協助分析、 整理架構、組織走向、數位轉型 小型境內公司、至跨國產業 老公司銜接現代企業模式 或是個人工作室、企業個別詢問 分析個人、企業、商品目前方向、組合市場 整理個人、企業、商品內容架構 組織細部流程、未來趨勢、現行指標。 從基本的SEM、SEO 社群行銷、社群小編代操 到正式新聞稿上稿、廣編稿 廣告通路、Kol、Koc、關鍵字等 廣告影片到攝影棚拍攝專業廣告影片 Crm、Erp企業系統、 一頁式到形象官網網站架設等 企業再造、新創規劃。 併購諮詢服務協助企業客戶釐清財務、稅務及法律各層面之風險因子，以在合適的時機以合理的價格完成併購交易。

財務顧問服務為公司、私募基金、企業家、債權人，股東及政府等提供深入的專家建議。 我們致力於向客戶提供全面性、客製化的企業財務諮詢服務，包括：企業併購顧問服務、併購交易支援服務、資金募集及企業重組服務。 我們的評價專業團隊則提供評價、財務模組及基礎建設諮詢服務。

準備 CFP 證照也讓我理解到，原來有一個「以客戶需求」為出發點的模式，可以協助每一個人規劃好屬於自己的人生藍圖。 求學過程從工學院到商學院，職涯從交易室操盤手到家庭財務醫生，我深刻感受到「理財不只是數字」，背後代表的其實是個人或家庭的價值觀與夢想。 因此我以推廣全生涯理財規劃的觀念為職志，實現以金融專業為社會創造價值的理想。 定方領航員的收入來自於專業的顧問服務，不透過銷售產品獲取佣金，確保百分之百從您的需求出發，客觀制定財務計畫。 從初次免費線上諮詢、討論財務狀況、確認財務規劃意願，到協助您落地執行及後續追蹤，我們會讓您清楚了解每個環節，定方領航員扮演的角色，及所有相對應的費用。 若在過程中，有商品轉介，我們也不會向您及轉介對象收取分潤。

我認為以財務規劃為核心的專業助人工作者，不只要在財務規劃領域上有所專精，更必須在職涯規劃、生涯發展上，有一定的見識，因為財務規劃，並非只是金錢這項資源的討論，每個人如何應用與管理自己的金錢、時間、心靈、健康及人際關係等等，都會深深影響一個人財務決策。 我在金融業服務已 18 年，陪伴超過 300 位個人及家庭做好人生風險規劃。 在從單身到成家後，我開始思考，如何安排好孩子的教養儲備金、自己的退休金。

勤業眾信歸納，隨著產業光譜位移至下一個里程碑，台灣零售產業有「產業界線模糊、整併進入成熟期、數位轉型加速推展」三大特性，期許更多跳脫框架的變遷，並借力合適的策略夥伴，於新零售時代取得利基。 本會為依法設立，以配合政府政策，服務中小企業與社會大眾為目的之團體。 宗旨如下：結合經濟部中小企業處歷年所培訓之中小企業財務管理顧問師，配合政府政策，舉辦有關輔導、教育、公益之活動，協助企業改善財務結構，強化企業經營體質，以及提升社會大眾之理財觀念。

▎工作內容 你將會成為 beBit Group 在台北辦公室 企業咨詢部的一員，具體工作內容根據專案類型有所不同，顧問通常需要參與專案流程的每一階段，可以獲得非常多元且具挑戰性的經歷，依據專案的不同，常見工作模塊包括： ． 全面開展用戶研究工作，在專案的不同階段，開展質化研究、原型測試、量化研究等工作，深入瞭解用戶心理需求、行為和體驗現況 ． 參與企業體驗優化策略的制定，基於前期研究結果，與企業共同討論體驗提升策略，並協助、跟進體驗策略的落地 ． 用戶體驗管理體系的設計和搭建，基於對用戶全生命週期的理解，為企業建立可量化的用戶體驗監控指標，協助企業完成以數據為驅動的體驗管理體系搭建 ．
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