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未來財務顧問的能力 四大關鍵缺一不可 工商時報
記帳士事務所

PwC 的財務顧問團隊長期深耕台灣與全球併購市場，無論您是投資方或被投資方，我們都能提供客製化且整合性之財務顧問服務。 Lunch Actually 是亞洲最大的約會服務集團，目標是要創造一百萬對幸福婚姻。 Lunch Actually 為亞洲最大跨國約會服務公司。

協助客戶針對未來策略及引資偏好，訂立募資計畫，並提供專案簡介、投資備忘錄及企業評價等，為客戶協尋符合其未來發展需求之潛在財務型及策略型投資人。 擔任買方財務顧問，協助制定交易策略，並以國際網絡等豐富資源，為客戶探詢潛在優質標的、評估併購效益、追求併購後最大綜效，同時以財務模型評估企業價值，協助交易過程並代表客戶進行談判。 本行於民國86年8月獲財政部核准，成為第一家具備財務顧問業務執照之本國商業銀行。 鑑於銀行財務顧問服務執照業務範圍的限制性，為擴大服務範圍，本行乃於民國92年2月透過子公司百分之百轉投資成立中銀財務管理顧問股份有限公司(以下簡稱「中銀財顧」)。 近年來兆豐銀行及中銀財顧積極參與國內各項促進民間參與公共建設計畫案，在促進國內經濟建設，推動國家重大工程發展方面扮演著重要的角色。 1.針對特定問題，接受諮商並依顧問師之經驗，給予適當之對策建議。 3.管理顧問服務，依經營之綜合性立場，找出企業之問題點，提出除去原因之改善方案。

我們為您梳理各種可行的選項，讓您選擇最適合的人生財務決策。 人生航道難免遇上難以預料的風雨，例如突然轉換職涯跑道、懷了雙胞胎⋯別擔心！ 我們會為您梳理各種可行的選項，讓您選擇出最適合的人生財務決策。 定方財務領航員秉持不批判、不否定的態度開啟對話，傾聽您的困擾與夢想，讓您放心託付，一起規劃具體可實現的財務計畫。

對一般人來說，較難為的是家中沒有一個營運幕僚或是財務長，規劃及照看整個家庭。 而家庭財務不比公司營運，財務數字帶來的結果，短期間就會浮現，例如衝動買下超過自己能力的房子，後來才發現寬限期後根本付不起房貸。 在過去經歷裡，微型或是中小企業因為缺乏財務管理工具，導致決策失誤，喪失長期競爭力，甚至拖垮營運的案例不在少數。 過去，保險業務人員必須大量拜訪，成交量才可能有效提升， 但現在，如何成功約訪客戶，是業務人員銷售前最重要的功課。 其中， 提升與客戶的關係，增加客戶的「黏」性，是約訪前的關鍵因素， 業務人員若能掌控與客....

因此，在看到貴公司的理念及系統化的模式後，感到非常的興奮，勝洧非常希望能有個機會進一步瞭解貴公司，甚至在貴公司一同傳遞正確的理財觀念，但礙於貴公司的工作職缺需有6年的工作經驗限制，擔心由104投稿會第一時間被淘汰希望藉由留言與貴公司預約碰面。 在東海大三時碰到金融海嘯，向母親借錢開始嘗試投資有不錯的成果，讓我一度想挑戰操盤手這份職業。 不過想起自己的價值觀是要幫助最多的人，而非只是協助有錢人賺更多的錢，於是作罷。 IFA在國外已經有好幾年的發展歷史，目前台灣領有CFP執照但沒有任職金融業的顧問大概不超過一百個（更少），還是發展階段。 CFP（Certified Financial Planner）是國際認證高級理財規劃顧問，這張證照有最好，考試取的證照是第一步，畢竟這代表有基本的規劃知識。 這個階段的問題是，有些客戶提供的資料過於片面，對於顧問來說如果蒐集到的資料有誤，那麼產出的報告準確度就會有誤差。

到現在，我的工作除了研究市場動向外，主要是協助客戶釐清他們的理財目標以及建立投資觀念，用指數化投資跟資產配置的方式參與到市場。 財務顧問或稱為理財顧問，英文是「FA」（Financial Advisor），財務顧問不是以銷售為主，而是依照客戶的需求給予建議，並提供解決方案。 我是一個被動式投資顧問，專長在協助客戶投資心理、資產配置以及財務規劃，我也撰寫過《什麼是財務規劃？如何自己做財務規劃？》這篇文章，今天這篇文章我想分享我自己在投顧工作的觀點，從我的角度與你分享理財顧問在做的事情。

勤業眾信歸納，隨著產業光譜位移至下一個里程碑，台灣零售產業有「產業界線模糊、整併進入成熟期、數位轉型加速推展」三大特性，期許更多跳脫框架的變遷，並借力合適的策略夥伴，於新零售時代取得利基。 本會為依法設立，以配合政府政策，服務中小企業與社會大眾為目的之團體。 宗旨如下：結合經濟部中小企業處歷年所培訓之中小企業財務管理顧問師，配合政府政策，舉辦有關輔導、教育、公益之活動，協助企業改善財務結構，強化企業經營體質，以及提升社會大眾之理財觀念。

我對於財務規劃顧問工作價值的認同與堅信，是歷經了自己職涯長年的探索與挫折後，慢慢明確的人生志向。 因著過往人生經歷過的徬徨階段，啟發了我專業助人的工作圖像。 每個人的金錢價值觀、經濟條件不同，我們能協助您釐清各種人生階段的財務狀況，量身訂製讓您擁有安全感的財務規劃，陪伴您朝人生理想安穩航行。 長壽風險、社會福利給予的保障變少，以及「投資報酬率偏低」等，綜合起來都在告訴我們面對退休生活，需要有一個完整的退休理財及退休保障的規劃。 「高齡化」幾乎是每一個已開發國家皆會面臨的人口結構轉變歷程.... 一間73歲的保險公司，如何在金融科技發展的浪潮下跳舞？

在全球化的競合趨勢中，併購策略已成為企業追求成長必須面對的重要議題，而在全球併購活動風起雲湧的熱潮下，台灣企業亦無法自外於此一趨勢。 為聚焦重要併購議題及分享併購趨勢，建構併購之思想領袖（thought leadership），PwC 已陸續發表併購白皮書與生醫併購白皮書，分享我們對併購市場觀察與提供建議相關建議予各界參考。 1.企業評價或無形資產評價、鑑價、估價專業的執行 2.國內外財金系所畢業或修習過至少投資學、財務管理及初級會計學..等科目。

▎工作內容 你將會成為 beBit Group 在台北辦公室 企業咨詢部的一員，具體工作內容根據專案類型有所不同，顧問通常需要參與專案流程的每一階段，可以獲得非常多元且具挑戰性的經歷，依據專案的不同，常見工作模塊包括： ． 全面開展用戶研究工作，在專案的不同階段，開展質化研究、原型測試、量化研究等工作，深入瞭解用戶心理需求、行為和體驗現況 ． 參與企業體驗優化策略的制定，基於前期研究結果，與企業共同討論體驗提升策略，並協助、跟進體驗策略的落地 ． 用戶體驗管理體系的設計和搭建，基於對用戶全生命週期的理解，為企業建立可量化的用戶體驗監控指標，協助企業完成以數據為驅動的體驗管理體系搭建 ．
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