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財務顧問 資誠 Pwc Taiwan
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從初次免費線上諮詢、討論財務狀況、確認您的財務規劃意願，到協助您落地執行及後續追蹤，我們會讓您清楚了解每個環節，定方領航員扮演的角色，以及所有相對應的費用。 若在規劃過程中，有商品轉介，我們也不會向您及轉介對象收取分潤。

對一般人來說，較難為的是家中沒有一個營運幕僚或是財務長，規劃及照看整個家庭。 而家庭財務不比公司營運，財務數字帶來的結果，短期間就會浮現，例如衝動買下超過自己能力的房子，後來才發現寬限期後根本付不起房貸。 在過去經歷裡，微型或是中小企業因為缺乏財務管理工具，導致決策失誤，喪失長期競爭力，甚至拖垮營運的案例不在少數。 過去，保險業務人員必須大量拜訪，成交量才可能有效提升， 但現在，如何成功約訪客戶，是業務人員銷售前最重要的功課。 其中， 提升與客戶的關係，增加客戶的「黏」性，是約訪前的關鍵因素， 業務人員若能掌控與客....

但是總會有一些客戶的權益未能得到伸張，倒不是有人刻意阻攔，而是因為客戶缺乏專業能力，不知道自己有哪.... 就長期規劃而言，利變型商品的宣告利率並不是高就一定好，其實回歸保障面，強調其穩定性，才能夠與其他金融商品做出差異化，而平穩的宣告利率能創造出保險公司及保戶雙贏局面。 感謝閱讀這篇文章，PG在28歲離開警察職務，現任金融業證券投資顧問，著有「我畢業五年，用ETF賺到400萬」一書，專長為投資管理、退休規劃、財務規劃。

普遍來說，導因於理解財務數字對許多人來說是種負擔，且數字所產生的影響有累積和遞延性，每月財務狀況的弱化，不會立即顯現，再加上經營者對於數字的恐懼排斥、不理解，抑或是忽略，以致於最後往往付出更慘痛的代價。 當您有任何財務問題或擔憂，請記得，定方領航員會持續陪伴您釐清核心，穩住速度與方向，確保您行駛在正確安全的航道上。 多虧大學期間唸了八年兩個學校三個系的福（輔大物理、東海資管、東海財金），讓我比其它人多了四年的時間思考人生價值與方向。 剛好我目前的公司「阿爾發機器人理財」有在擴編徵人，再加上我的書《我畢業五年，用ETF賺到400萬》出版，我覺得是一個蠻好的轉捩點。

在通過 CFP 測驗後，我全心投入推動全生涯的財務規劃，並持續在財務領域精進學習，參與財務規劃的比賽研討與推廣。 我的人生角色從個人到進入家庭成為人母，因此我能更加細緻地理解每一位客戶在不同人生階段所面臨的挑戰，陪伴客戶落實財務規劃，達到理想的人生目標。 還在擔任操盤手時，親友們總愛問我明牌，但我總是迴避這類問題，不是因為我不想說，而是我知道這樣草率地回答反而會害了他們。 直到發現理財規劃才是真正能協助人們找到財務上的安心與幸福，我毅然決然轉職成為財務顧問，落實心中的理想。 保有完全獨立性，不仰賴任何金融產品銷售，真正為您提供適合的解決方案，完全獨立於金融市場，不依賴銷售任何金融產品。

當時為了提升我的英語能力，我每天透過Engoo練習英文口說，閱讀相關的書籍，例如：《航空心理學》、《跟著飛行員一起開飛機》、《飛機力學超入門》、《His Wind Beneath My Wings》、《最高職責Highest Duty》。 其實我一開始並不是想當財務顧問，我想當的是「機師」，在我的部落格中也留著我當時準備培訓機師的相關文章。 因為我前一份工作是警察工作，看過許多詐騙案件以及理財不當的案例，本身又遇上年金改革，頓時讓我覺得必須自己研究投資理財，以免隨著年紀增長，面臨之後的改革卻手足無措。 老師很用心，會依照理解狀況調整教學速度，將投資與日常生活做結合，即使沒有投資經驗，也能對投資有相當的理解。 引用時，請註明資料來源，請確保資料之完整性，不得任意增刪，亦不得作為商業使用。 當下會直接衝擊到家庭的日常生活，可能變成必須要縮減大部分生活費，才能為當初下的財務決策買單。 甚至更糟的會是，開始入不敷出難以負荷，連帶影響到下一代教育。

勤業眾信歸納，隨著產業光譜位移至下一個里程碑，台灣零售產業有「產業界線模糊、整併進入成熟期、數位轉型加速推展」三大特性，期許更多跳脫框架的變遷，並借力合適的策略夥伴，於新零售時代取得利基。 本會為依法設立，以配合政府政策，服務中小企業與社會大眾為目的之團體。 宗旨如下：結合經濟部中小企業處歷年所培訓之中小企業財務管理顧問師，配合政府政策，舉辦有關輔導、教育、公益之活動，協助企業改善財務結構，強化企業經營體質，以及提升社會大眾之理財觀念。

宏利人壽保險（國際）有限公司CEO首席行政總監Guy Mill簡要介紹，宏利是一家成立於一八八七年，總部設在加拿大，主要經營保險、財富管理及資產管理的國際金融服務集團。 財務顧問在做的事情有很多，在國際財富管理的發展歷史上分為三個階段，分別是產品銷售、收支分析以及目標導向。
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