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財務顧問 資誠 Pwc Taiwan
會計事務所

因為有了這段投資經驗，接手處理母親在銀行購買的基金，發現理專竟然建議每月定期定額投資6萬元，投入一檔股票型基金。 挑選財務顧問，可以從許多面向去觀察，例如追蹤他的一言一行，看他的文章、發言、直播，去了解他的投資原則、人生觀是否與你的一致。 不過證照課程大多所教授的都是理論，還需要很多實務經驗來累積，後續可以透過實際服務、進修實務課程來補足。 一個階段是以產品銷售為主，也就是機構主打哪種產品，顧問就推薦哪種產品。 台灣目前大多數的機構都還落在這個階段，比如說賣高配息的產品、賣單一債、特別股、基金，甚至是目前的ETF。

▎beBit 的核心服務 NPS (用戶淨推薦值) 策略與管理、用戶成長體系規劃、服務體驗設計、轉化率提升、數位商業成長規劃等。 ▎項目類型 beBit 專注於為企業打造用戶中心的體驗策略，專案類型主要包括 three 種，公司內不設置領域分組，顧問有機會參與任何一種感興趣的專案： ． 以轉化率提升或用戶增長為目標的數位科技產品優化類專案，需要深入理解用戶旅程和體驗現狀，提出產品優化的具體方案； ． 創新型會員經營策略類專案，需要基於用戶需求和市場洞察，制定創新的行銷方案或用戶成長體系； ．

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留遊學顧問 1.開發潛在客戶，拓展市場，以達成業績目標。 three.負責留學業務推展，傳達及說明公司各項業務重大訊息、活動及產品。 4.針對客戶的留學問題，作初步評估，並在必要時尋求其他部門協助，以即時回應客戶需求。 5.提供報價確認合約，於方案實施時，提供完善的客製化需求服務。 6.反應及蒐集市場訊息，配合規劃行銷活動 7.定期檢視每個客戶的下單及業績狀況，製作週報表，報告最新狀況。

協助客戶針對未來策略及引資偏好，訂立募資計畫，並提供專案簡介、投資備忘錄及企業評價等，為客戶協尋符合其未來發展需求之潛在財務型及策略型投資人。 擔任買方財務顧問，協助制定交易策略，並以國際網絡等豐富資源，為客戶探詢潛在優質標的、評估併購效益、追求併購後最大綜效，同時以財務模型評估企業價值，協助交易過程並代表客戶進行談判。 本行於民國86年8月獲財政部核准，成為第一家具備財務顧問業務執照之本國商業銀行。 鑑於銀行財務顧問服務執照業務範圍的限制性，為擴大服務範圍，本行乃於民國92年2月透過子公司百分之百轉投資成立中銀財務管理顧問股份有限公司(以下簡稱「中銀財顧」)。 近年來兆豐銀行及中銀財顧積極參與國內各項促進民間參與公共建設計畫案，在促進國內經濟建設，推動國家重大工程發展方面扮演著重要的角色。 1.針對特定問題，接受諮商並依顧問師之經驗，給予適當之對策建議。 three.管理顧問服務，依經營之綜合性立場，找出企業之問題點，提出除去原因之改善方案。

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過程中慢慢了解自己內心對於心理學、金融學等領域有更深的興趣，我也發現台灣在資產管理界有更值得我去做的事情，例如推廣並執行指數投資。 理專根據年資、等級有不同的業務目標，以資深理專為例，他的目標會包含開戶、保險，在投資端，依據不同的等級，每個月有不同的手續費貢獻值，初級的理專每個月約需要創造70-80萬的手續費收入，更高一級的理專每個月約百萬，如果是超級業務員一個月貢獻三、五百萬的手收。 獨立財務顧問的英文是「IFA」（Independent Financial Advisor），這類型顧問通常獨立執業，目標一樣是提供客戶整體規劃。 數位轉型服務 Digital 面對數位化時代的來臨，我們的使命是協助台灣企業掌握數位化的力量，在當今波動與挑戰不斷的時代中持續創新與茁壯，成為數位紀元的典範企業。 過去，當大家主要依靠資產的時候，只要微薄的收入即可賴以維生；而現在，想要購買資產卻愈來愈困難，所以能夠預見的是——我們會更加依賴現金流的收入。 而未來財務顧問要理解的關鍵是：當我們有愈來愈多的未來現金流收入時，我們就有更強而有力的財務基礎。

準備 CFP 證照也讓我理解到，原來有一個「以客戶需求」為出發點的模式，可以協助每一個人規劃好屬於自己的人生藍圖。 求學過程從工學院到商學院，職涯從交易室操盤手到家庭財務醫生，我深刻感受到「理財不只是數字」，背後代表的其實是個人或家庭的價值觀與夢想。 因此我以推廣全生涯理財規劃的觀念為職志，實現以金融專業為社會創造價值的理想。 定方領航員的收入來自於專業的顧問服務，不透過銷售產品獲取佣金，確保百分之百從您的需求出發，客觀制定財務計畫。 從初次免費線上諮詢、討論財務狀況、確認財務規劃意願，到協助您落地執行及後續追蹤，我們會讓您清楚了解每個環節，定方領航員扮演的角色，及所有相對應的費用。 若在過程中，有商品轉介，我們也不會向您及轉介對象收取分潤。
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